みなさん、こんにちは。
アラサー独身女の”くろねこ”です。
遂に日経平均株価が大台の4万円を超えましたね！2024年3月4日は大きくニュースで取り上げられていました。
しかし投資をしていない人にとっては”関係ない、お金持ちがさらにお金に持ちになるだけ”などネガティブな意見も見られました。
投資はお金持ちの人が有利なのは間違いないですが、少額からでも可能だし、やるかやらないかは個人の采配です。これからの時代は国に全て面倒を見てもらうわけにはいかないので、自らの力で資産形成する必要があります。
小額からでも良いので、投資を始めて資産形成の波に乗っていくことを強く勧めます！
私も2021年から始めた新参者ですが、順調に増えています。
今回は、アラサー30代独身女の運用資産を公開シリーズです。
2023年9月から運用資産額を公開しており、今回7回目です。先月からの推移も見ていきましょう～！
私は2021年10月からNISA枠で投資を開始して、今月で2年6ヶ月目です。つみたてNISA枠以外に特定口座（課税口座）でも投資信託を積み立て投資していましたが、今年からは新NISA枠でのみ購入していっています。
2年前までは貯金しかしていなかったので、投資歴は浅いもののかなりの金額をつっこんでおりまして、順調に増えています。（自分のリスク許容度の範囲でね！）
- 米国投資信託
- 米国ETF
- 日本高配当株
大きくこの3つを購入しておりますので、2024年4月1日時点の運用資産額を公開します(/・ω・)/
- 現代の富の貯蔵庫は証券口座！リスク許容度の範囲内で投資をしよう。
この記事は以下の方におすすめです。
- 投資に興味があって、他の人がどんな銘柄を買っているか知りたい方
- NISAはやりたいけど、ほんとに増えるの？って不安な方
- 投資信託は既に買っているけど、個別株（高配当株）にも興味がある方
資産公開しようと思った理由
この記事で私のリスク資産（投資額合計）は1,000万円ほどです。と記載していましたが、詳しい内訳や損益評価額などは一切公開しておりませんでした。
ブログで資産を公開しようと思った理由は2点あります。
- これからNISAを始めようと思っている人の後押しになるように
- 自分の記録のため
2024年からの新NISAに向けて投資を始めてみたいけど、本当に増えるのか不安、投資ってギャンブルで損をするのでは？と思っている方に向けて、2年くらいの運用でもちゃんと増えていくことを伝えられればいいなと。
そして、自分の備忘録として書いておこうというわけです。
みなさんの投資のモチベーションになれば嬉しいです。
少しづつ積み立てして、長期間保有する前提で投資しているよ！
毎月の投資額
会社を退職してフリーランスでもほとんど稼ぎがない今の状況下では大きな額の投資は危険ですが、現金に少し余裕があるので、NISA枠の年間360万円目指して投資しています。
【投資信託】
- NISAつみたて枠：毎月100,000円
- iDeCo：毎月5,000円
【個別株】
- NISA成長投資枠：年間2,400,000円
- 楽天カード：50,000円
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：50,000円
- 楽天カード：50,000円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド：50,000円
2024/4分より楽天カードで10万円に変更しました。
2024年4月のリスク資産の合計：16,036,912円（損益＋4,449,504円）
※マネーフォワードの数字がずれていますが、気にせず・・・
2024年4月1日時点のリスク資産は16,036,912円で、損益評価額は+4,449,504円となっており、かなり含み益が出ています。先月から含み益が493,441円も増えました！
2024年からは投資信託は10万円購入に変更しました。iDeCoは1.2万から5千円に変更。個別株もタイミングを見計らって買うようにしています。1月から日本株も米国株も爆上がりで中々買えないです…。今年値が下げたタイミングを見て購入していきます。
前回から購入した個別株はありません。
狙っているのもあるんですが、配当利回りが買うレベルに達さないので購入できずといった感じです。
投資信託の内訳：8,393,114円（損益＋2,553,058円）
投資信託は、NISAつみたて投資枠で満額10万円投資しています。
NISAは楽天証券で開設しています。それぞれ内訳をみていきましょう。
【NISA口座】楽天証券：2,074,936円（損益＋574,945円）
2023年の最後に楽天オルカンと楽天S&P500を購入してしまったのでポートフォリオが増えてちょっと見づらいです。買わなきゃ良かったと少し後悔…。1つに絞って見やすいポートフォリオがいいですね。
投資信託は10万円にして、NISA残りの成長投資枠は個別株を買うことにしています。
【特定口座】楽天証券：4,846,117円（損益＋1,556,108円）
特定口座でも12月に楽天シリーズを2つ買っており、少額だけ持つことになりました。（見づらい）
今年からは特定口座は購入しないのでこのまま運用していく形になりますが、NISA用の資金が枯渇したら、真っ先に売ってしまう予定です。
先月に引き続き、ほっておいても先月から20万弱も増えています。3月も好調でしたね。
特定口座は利確する時に約20％も税金を持っていかれます。利益が大きいと無税になることの大事さが分かります。
【特定口座】SBI証券：1,472,061円（損益＋422,005円）
SBI証券でも2022年4月からクレジットカードでポイントがつく範囲で積み立てしていました。しかし2024年からは新NISAだけで良いかなと思い、積み立てはいったん停止しています。
3月から比較しても58,500円増えています。すごすぎぃ
ETFの内訳：4,163,927円（損益＋1,345,947円）
米国ETFも買い足しはしていませんが、14万円ほど増えていますね。先月から1円ほど円安になり、株価はかなり上がっています。
配当金ももらえるので、収入不安定フリーランスにはありがたい収入源です。
個別株の内訳：3,017,066円（損益＋453,959円）
2022年10月頃に始めた日本株。最初は12銘柄くらいからスタートして現在は23銘柄保有しています。
3月に購入した住友倉庫が引き続き含み損になっています。何回かプラ転してくれた時もあったんですが、現在はマイナスです。でも配当金且つ、長期保有が目的なので気にしていません。
日本の個別株を始めるキッカケについてはこちらを参照ください。
年金の内訳：462,805円（損益+96,540円）
企業DCで「みずほ信託外国株式インデックス」を積み立てしていましたが、退職したのでiDeCoに移管されました。そして、売却して新たに「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）」を購入しました。
そして先日、iDeCoでも楽天オルカンが買えるようになったので商品のスイッチを行いました！少しでも手数料の安いものをということで変更完了です。手続きは証券口座の画面から簡単に出来ました♪
2022年10月から企業DCとiDeCoの併用ができるようになったので、そのタイミングでiDeCoは始めていました。
まとめ：投資は長期で続けるもの！リスク許容度内で資産運用しよう。
今回は、アラサー30代独身女の2024年4月版運用資産を公開しました。
日本個別株の評価額が少しだけ減少しましたが、米国株の調子は依然絶好調☆3月から50万弱含み益も増えています。
日本のマイナス金利も解除されたし、もうちょっと円安は収まってほしい気持ちはあります。
4月は日本株も購入していきたいな～。
新規に口座を開くならSBI証券もおすすめです！
- 現代の富の貯蔵庫は証券口座！リスク許容度の範囲内で投資をしよう。
お読みいただきありがとうございました(^^♪
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