みなさん、こんにちは。
アラサー独身女の”くろねこ”です。
9月が早すぎてあっという間に終わってしまいました…。9月前半はかなり暑かったですが、最近は段々と秋の香りがしてきましたね。朝や夜は涼しくなってきて過ごしやすいです。
秋の味覚は色々ありますが、皆さん何が好きですか？私はぶどうが好きでシャインマスカットはその中でも一番好きです。お値段が高いので以前は食費を切り詰めるために買いませんでしたが、最近はちょっと予算を増やして買うようにしています。季節ものですし…。我慢ばかりも良くないです！！
さて自民党の総裁が変わるということで株価がまた乱高下していましたね。8月5日の4000円以上の下落を経験していたので、そこまでビックリはしませんでした。下がった時に今度はちょっと買えて嬉しかったです。何度も下落を経験して買えるようになってくるんですね。まだ投資歴4年目ということで色んな相場を経験していけたらと思います。
今年も残り3か月になりました！NISA枠全て使いきれるように買い場を見つけます。
今回は、アラサー30代独身女の運用資産を公開シリーズです。
2023年9月から運用資産額を公開しており、今回12回目です。先月からの推移も見ていきます！
私は2021年10月からNISA枠で投資を開始して、今月でまる3年です。4年目に突入！つみたてNISA枠以外に特定口座（課税口座）でも投資信託を積み立て投資していましたが、今年からは新NISA枠でのみ購入していっています。
3年前までは貯金しかしていなかったので、投資歴は浅いもののかなりの金額をつっこんでおりまして、順調に増えています。（自分のリスク許容度の範囲でね！）
- 米国投資信託
- 米国ETF
- 日本高配当株
大きくこの3つを購入しておりますので、2024年10月1日時点の運用資産額を公開します(/・ω・)/
- 現代の富の貯蔵庫は証券口座！リスク許容度の範囲内で投資をしよう。
この記事は以下の方におすすめです。
- 投資に興味があって、他の人がどんな銘柄を買っているか知りたい方
- NISAはやりたいけど、ほんとに増えるの？って不安な方
- 投資信託は既に買っているけど、個別株（高配当株）にも興味がある方
資産公開しようと思った理由
この記事で私のリスク資産（投資額合計）は1,000万円ほどです。と記載していましたが、詳しい内訳や損益評価額などは一切公開しておりませんでした。
ブログで資産を公開しようと思った理由は2点あります。
- これからNISAを始めようと思っている人の後押しになるように
- 自分の記録のため
2024年からの新NISAに向けて投資を始めてみたいけど、本当に増えるのか不安、投資ってギャンブルで損をするのでは？と思っている方に向けて、2年くらいの運用でもちゃんと増えていくことを伝えられればいいなと。
そして、自分の備忘録として書いておこうというわけです。
みなさんの投資のモチベーションになれば嬉しいです。
少しづつ積み立てして、15年以上の長期間保有する前提で投資しているよ！
毎月の投資額
会社を退職してフリーランスでもほとんど稼ぎがない今の状況下では大きな額の投資は危険ですが、現金に少し余裕があるので、NISA枠の年間360万円目指して投資しています。
【投資信託】
- NISAつみたて枠：毎月100,000円
- iDeCo：毎月5,000円
【個別株】
- NISA成長投資枠：年間2,400,000円
- 楽天カード：100,000円
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：50,000円
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド：50,000円
2024年10月のリスク資産の合計：18,828,781円（損益＋4,953,658円）
2024年10月1日時点のリスク資産は18,828,781円で、損益評価額は+4,953,658円となっており、かなり含み益が出ています。先月から含み益が247,685円増加しました。やっと含み損益が増える月になりました。株価は9月に上がりましたし、ドル円は先月と同水準です。
先週、岸田総理が辞任して新総裁が石破さんに決まりました。金融所得課税を明言されていましたので、市場は反応し2,000円近く下落しました。8月5日の暴落時には買えなかったので今回は！と狙っていた銘柄を買うことができました。
ドル円も一時141円台まで円高になりました。現在は先月と同様144円台に戻っています。
2024年からは投資信託は10万円購入に変更しました。iDeCoは1.2万から5千円に変更。個別株もタイミングを見計らって買うようにしています。
2024年も残り3か月！新NISAの初年度お終わりを迎えますね。240万の成長投資枠は全て使い切りたいです。
投資信託の内訳：9,384,103円（損益＋2,944,048円）
投資信託は、NISAつみたて投資枠で満額10万円投資しています。
NISAは楽天証券で開設しています。それぞれ内訳をみていきましょう。
【NISA口座】楽天証券：2,783,070円（損益＋683,079円）
2023年の最後に楽天オルカンと楽天S&P500を購入してしまったのでポートフォリオが増えてちょっと見づらいです。買わなきゃ良かったと少し後悔…。1つに絞って見やすいポートフォリオがいいですね。
投資信託は10万円にして、NISA残りの成長投資枠は個別株を買うことにしています。
【特定口座】楽天証券：5,086,101円（損益＋1,796,093円）
特定口座でも2023年12月に楽天シリーズを2つ買っており、少額だけ持つことになりました。（見づらい）
今年からは特定口座は購入しないのでこのまま運用していく形になりますが、NISA用の資金が枯渇したら、真っ先に売ってしまう予定です。
先月から少し含み益が減っています。円高状態が続いているのでしょうがないですね。
特定口座は利確する時に約20％も税金を持っていかれます。利益が大きいと無税になることの大事さが分かります。
【特定口座】SBI証券：1,514,932円（損益＋464,876円）
SBI証券でも2022年4月からクレジットカードでポイントがつく範囲で積み立てしていました。しかし2024年からは新NISAだけで良いかなと思い、積み立てはいったん停止しています。
ETFの内訳：4,325,189円（損益＋1,507,209円）
今月も米国ETFは追加購入は無しです。円高なのでまずはドルを買って落ちた時に備えたいです。
前回144.84/＄→今回144.42/$とほぼ同じ水準です。一時的には141円台にまで下がりましたが、戻しましたね。
個別株の内訳：4,612,600円（損益＋485,693円）
2022年10月頃に始めた日本株。最初は12銘柄くらいからスタートして現在は31銘柄保有しています。
9月は5銘柄購入。配当利回りが3％後半～4%の高配当株ばかりですが、【8864】空港施設だけは3％前半です。こちらは優待目当てで買いました。羽田空港利用時にブルーコーナーUCというレストランで優待券を使ってご飯が食べてみたく購入！実家帰省時に羽田はよく利用するので買ってみました。使うのが楽しみです(#^^#)
- 【6957】芝浦電子
- 【8387】四国銀行
- 【7990】グローブライド
- 【8864】空港施設
- 【7994】オカムラ
ジャックス(8584)とサンゲツ(8130)の含み損が大きくなっているのが気になります(´;ω;｀)でも、配当金狙いなので静観して長期保有していきます。
SBI証券で昔から買っている日本株達は含み益を増やしてくれています！すごいぞ～☆
日本の個別株を始めるキッカケについてはこちらを参照ください。
年金の内訳：506,889円（損益+16,708円）
企業DCで「みずほ信託外国株式インデックス」を積み立てしていましたが、退職したのでiDeCoに移管されました。そして、売却して新たに「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）」を購入しました。
その後iDeCoでも楽天オルカンが買えるようになったので、楽天・VTI→楽天オルカンに商品をスイッチングしました。先月まで残ってしまっていましたが全て楽天オルカンに変更できたようです。
2022年10月から企業DCとiDeCoの併用ができるようになったので、そのタイミングでiDeCoは始めていました。
まとめ：投資は長期で続けるもの！リスク許容度内で資産運用しよう。
今回は、アラサー30代独身女の2024年10月版運用資産を公開しました。
7月ぶりに1,800万円を突破しました～！日本個別株をかなり買ったのでその分増えている形です。現金から株に換えている感じ。現金もかなり心もとなくはなってきたので、来年には特定口座の投信を売却しないとかな。
生活防衛資金以外の現金は投資に入れるつもり！
新規に口座を開くならSBI証券もおすすめです！
- 現代の富の貯蔵庫は証券口座！リスク許容度の範囲内で投資をしよう。
お読みいただきありがとうございました(^^♪
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