【運用資産公開】アラサー30代女の2023年12月運用実績

みなさん、こんにちは。

アラサー独身女の”くろねこ”です。

2023年もいよいよ12月に突入しました。2023年は色んなことがありました。会社を辞めて、新しいことに挑戦し、上手くいかないこともありながら日々奮闘しています。今年の振り返りは、また別の記事で書こうかなと考えています。

今後の見通しは、貯蓄はある程度しているのでまだ大丈夫ですが、失業保険受給後に自分の力で生活していけるか不安です。

実はWebライターをやっていましたが、合ってないような気もしていて他の事もやってみようかと現在悩み中”(-“”-)”上手くいくか分からないけど、できる範囲で挑戦してみようかな！

今回は、アラサー30代独身女の運用資産を公開シリーズです。

2023年9月から運用資産額を公開しており、今回4回目です。先月からの推移も見ていきましょう～！

私は2021年10月からNISA枠で投資を開始して、今月で2年2ヶ月目です。つみたてNISA枠以外に特定口座（課税口座）でも投資信託を積み立て投資しておりますが、来年からは新NISA枠のみで積み立てます。

2年間でかなりの金額をつっこんでおりまして、順調に増えています。（自分のリスク許容度の範囲でね）

• 米国投資信託
• 米国ETF
• 日本高配当株

大きくこの3つを購入しておりますので、2023年12月1日時点の運用資産額を公開します(/・ω・)/

この記事は以下の方におすすめです。

資産公開しようと思った理由

この記事で私のリスク資産（投資額合計）は1,000万円ほどです。と記載していましたが、詳しい内訳や損益評価額などは一切公開しておりませんでした。

ブログで資産を公開しようと思った理由は2点あります。

• これからNISAを始めようと思っている人の後押しになるように
• 自分の記録のため

2024年からの新NISAに向けて投資を始めてみたいけど、本当に増えるのか不安、投資ってギャンブルで損をするのでは？と思っている方に向けて、2年くらいの運用でもちゃんと増えていくことを伝えられればいいなと。

そして、自分の備忘録として書いておこうというわけです。

みなさんの投資のモチベーションになれば嬉しいです。

毎月の投資額

会社を退職してフリーランスでもほとんど稼ぎがない今の状況下では大きな額の投資は危険ですが、現金に少し余裕があるので、クレジットカードでポイントが付く範囲で投資信託を購入し続けています。

投資信託を150,000円、iDeCoを12,000円投入しています。

12月から楽天が新たに販売を開始したファンドを買い始めたんですが、ネットで調べていると隠れコスト(実際かかった信託報酬)がまだ未知数とか、eMAXIS Slimシリーズの方が運用額が多いから安心！とeMAXIS Slimシリーズをそのまま積み立てる人が多いのかなと感じます。

楽天ファンドもeMAXIS Slimも同じ指数に連動するから大差はないですが、ちょっと不安になっています。どこかでeMAXIS Slimシリーズに戻すかも？

ちなみに楽天オルカンがeMAXIS Slimオルカンよりも信託報酬を下回りました。

• 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：信託報酬（0.0561％）
• eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)：信託報酬（0.05775%）

2023年12月のリスク資産の合計：12,994,300円（＋2,351,226円）

12月1日時点のリスク資産は12,994,300円で、損益評価額は+2,351,226円となっており、かなり含み益が出ています。

含み益はあくまで現在の価格。増減するものです。

毎月、投資信託は15万円、iDeCoは1.2万円を積み立て購入中。

スポットで日本高配当株とETFは購入していまして、11月は以下を購入しました。

日本株を1銘柄購入しました！

ベネッセ(9783)が来年2月にTOBすると発表しました！ベネッセは株価下がっていて含み損になっていたので、2,600円まで上がってくれて嬉しいです。実際はキャピタルゲインを得るために買っていたわけではないので、他の高配当株を買う軍資金にします。

投資信託の内訳：6,613,782円（＋1,223,704円）

投資信託は、NISA満額以上は特定口座で購入しています。

NISAは楽天証券で開設しています。それぞれ内訳をみていきましょう。

【NISA口座】楽天証券：1,437,146円（＋270,487円）

つみたてNISAは毎月33,333円定期買い付けしており、3種類購入しています。当時これがいいのか選べずに3つに分散していました。あんまり意味ないですよね(笑)

先ほど記載した通り、12月からは楽天シリーズのS&P500とオルカンに変更しています。

新NISAからも2銘柄を15万づつでつみたて予定ですが、成長投資枠は高配当株を買おうかと思い始めてきました。

収入が不安定の私には、配当金が大変ありがたいのです。しかも無税でもらえるなんて！！まずは30万円投資信託ですが、どこかで変更しようと思います。

【特定口座】楽天証券：3,993,721円（＋770,379円）

特定口座ではS&P500をつみたてしています。毎月の購入額は、投資を始めた2021年10月からバラバラです。最近はつみたてNISAと合わせて10万円購入しています。

クレジットカードで5万、楽天キャッシュで5万とポイントがつく範囲で購入しています。

【特定口座】SBI証券：1,182,915円（＋182,838円）

SBI証券でもクレジットカードでポイントがつく範囲で積み立て買付しています。

SBI証券では、2022年4月からクレカで毎月買付しています。

先月から含み益が大きく増えました！100万円の投資だけでも1ヶ月でかなりの額増減するから、自分のリスク許容度を理解して投資しないとですね。

新NISAからは特定口座の追加購入はしない予定なので、こちらの購入は12月までとします。

ETFの内訳：3,553,339円（＋735,359円）

11月は少し円高に振れましたね。

株価は10月よりは上がってきましたので、ETFの購入は無しでした。

円高の時に円からドルに換えておくのも良いですね。

2023年12月1日からSBI証券が米ドル/円の為替手数料を0円にすると発表しました！

今まで1ドルあたり片道25銭かかっていたが、0銭にするという神改正(*’▽’)

さすがSBI証券様☆今まで住信SBIネット銀行でドルに換えていましたが、SBI証券で直接ドルに換えればよいというわけです。

ちなみにETFについては詳しくはこちらの記事で解説していますので、詳細に知りたい方は見てみてください。

個別株の内訳：2,467,375円（＋370,269円）

2022年10月頃に始めた日本株。最初は12銘柄くらいからスタートして現在は20銘柄保有しています。

11月に購入した学究社(9769)は含み損になっていますが、配当金目的なので気にしないです！

日本の個別株を始めるキッカケについてはこちらを参照ください。

年金の内訳：359,804円（+21,894円）

マネーフォワードと楽天証券のiDeCo画面がズレていますので、マネーフォワードを正とします。

企業DCで「みずほ信託外国株式インデックス」を積み立てしていましたが、退職したのでiDeCoに移管されました。そして、売却して新たに「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）」を購入しました。

2022年10月から企業DCとiDeCoの併用ができるようになったので、そのタイミングでiDeCoは始めていました。

先月含み損益がマイナスでしたが、今月はプラスになりましたね。最近新NISA枠を埋めきるまではiDeCoはお休みしても良いかなと思い始めています。毎月12,000円ですが、それも新NISA枠を埋めるために使いたいです。

まとめ：投資は長期で続けるもの！リスク許容度内で資産運用しよう。

今回は、アラサー30代独身女の2023年12月版運用資産を公開しました。

11月は10月に下げていた分取り戻しましたね。

日本株も少し購入できました！12月は配当金がたくさん入ってくるので、もっと増やしたいと思うようになりました。新NISA枠では投資信託だけじゃなくて配当金目的の株も買おうと思います！

iDeCoは積み立て金額変更がネットで出来ずに書類で変更になるので、ちょっと悩みます。

お読みいただきありがとうございました(^^♪